Сергей Елисеев - Курс доллара, евро и рубля, деньги и инвестиции

Ну что же прошло полгода с того момента как мы сформировали текущий пенсионный портфель и на практике решили понять можно ли жить за счет долгосрочных инвестиций в фондовый рынок России. Думаю можно подвести некоторые итоги. Начнем с курса доллара, который совершенно точно реализовал цель снижения озвученную в декабре прошлого года, когда на других каналах все отчаянно покупали валюту крича что "купить доллар и по 115 не поздно". Я же говорил, что не покупайте валюту, если она вам сильно нужна подождите май-июнь. В итоге в июне увидели доллар по 78, согласитесь покупать по 78 гораздо приятнее чем по 115. Также реализовался мой совместный с ЦБ РФ прогноз по рынку нефти. И я и наш ЦБ в своих отчетах закладывали снижение цен на нефть. Поэтому я и не покупал акции нефтяников, например, пока многие их брали. Надо читать отчеты ЦБ, они почти всегда оказываются правы, при этом выкладывают их в открытый доступ. Благодаря своим точным прогнозам наш ЦБ смог подготовить экономику России к снижению цен на нефть и сейчас даже при таких ценах доллар остается на уровне 81, а неделю назад были те же 78. Причем многие кричат "как же так" и удивляются что рубль не падает. А все просто, наш ЦБ грамотно ведет свою денежно-кредитную политику, а наша глава ЦБ не зря считается лучшей в мире в своем деле, по мнению множества экономистов и глав ЦБ других стран. Соответственно точно спрогнозировав курс рубля и цены на нефть все остальное (то есть формирование портфеля) уже было делом техники. Как итог наш пенсионный портфель значительно опережает рынок акций в целом. Я им очень доволен, как думаю и вы, приятно когда портфель сильно плюсует при индексе в -6.7% с начала года. Есть вопросы типа "куда я пропал"... Ну мне же многие годами писали на Ютубе мол что же если я такой умный прогнозист зачем мне снимать видео и что-то писать в телеграмме. Писали годами писали... И я подумал "а действительно зачем". Ну и должен сказать жизнь без Ютуба и Телеграмма очень даже хороша. Я смог сосредоточиться на своем здоровье, на общении с семьей и другими делами. Плюс как я когда-то говорил в своих видео я по-прежнему считаю что активный трейдинг это для тех кому до 35 лет, дальше лучше поберечь свои нервы и здоровье. Если вы поставите этому посту много лайков, то возможно я как-нибудь сниму видео на тему здоровья и инвестиций. Все думаю и так поняли что здоровье это основная причина моего отпуска, так что на эту тему я многое узнал и возможно когда-нибудь с вами этим поделюсь. Если будут какие-то важные изменения в моих макропрогнозах по курсу доллара, нефти или экономике России в целом, я тоже об этом сообщу, пока же здесь все прогнозы в силе и изменений нет. Верим в Россию и в ЦБ, всем удачных инвестиций!

Так как пишут вопросы, то напишу еще раз. Еще 24 апреля я написал, что ухожу в отпуск. Об этом также рассказал в своем последнем видео на Ютубе. Я уже много лет с 2017 года работаю без отпусков, так что пришло время отдохнуть и заняться здоровьем. Иначе какой вообще смысл инвестировать, если постоянно работать. Благо на рынке все идет по нашему плану, рубль укрепляется, рынок акций стоит на месте и глобально вообще ничего не происходит. Все наши сделки в этом году закрыты в прибыль, а те что не закрыты висят с прибылью в районе 20%, так что депозиты всех подписчиков имеют доход значительно выше банковского вклада с начала года и все всем довольны. Так что в ближайшее время буду отдыхать, а потом уже решу возвращаться в блогерство или заняться чем-то другим. Когда мой отпуск завершится и решение будет принято, то я об этом напишу. Всем хорошего отдыха!

✅ ЦБ РФ установил официальный курс доллара ниже 80 впервые с мая 2023 года. ✅ Инфляция в РФ с 13 по 19 мая 2025 года составила 0,07% после 0,06% с 6 по 12 мая, годовая инфляция в РФ на 19 мая замедлилась до 9,90% с 10,09% на 12 мая. ✅ СД "Газпрома" рекомендовал годовому собранию акционеров не выплачивать дивиденды по итогам 2024 года. ✅ СД Норникеля рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2024 год. ✅ СД "Магнита" рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2024 год. ✅ СД НЛМК рекомендовал не выплачивать дивиденды по итогам 2024 года. ✅ "Т-Технологии" в I кв. нарастили чистую прибыль по МСФО на 50% - до 33,5 млрд руб. Рентабельность капитала в I квартале 2025 года составила 24,6%, снизившись с 31,7% за аналогичный период 2024 года. ✅ Прибыль "Газпром нефти" по МСФО в I квартале снизилась на 42% до 92,6 млрд рублей. Коэффициент чистый долг/EBITDA - 0,71 по сравнению с 0,55 годом ранее. ✅ Официальные курсы ЦБ РФ с 23 мая - 79,7357 руб./$1 и 90,2004 руб./EUR1. Валюта выглядит все интереснее. Между тем Газпром, НорНикель, НЛМК, Магнит отказались от выплаты дивидендов, поэтому этих акций у нас в портфеле и нет. Зато у банков пока все хорошо. 😀👍

✅ Инфляционные ожидания населения РФ в мае выросли до 13,4% с 13,1% в апреле. Этот показатель растет 2 месяц подряд. ✅ Чистый убыток НЛМК по РСБУ в I квартале составил 1,2 млрд рублей по сравнению с чистой прибылью в размере 17,179 млрд рублей годом ранее. ✅ СД "Сургутнефтегаза" рекомендовал дивиденды на "префы" в 8,5 руб., на обыкновенную акцию - 0,9 руб. ✅ Официальные курсы ЦБ РФ с 21 мая - 80,3075 руб./$1 и 89,9679 руб./EUR1. Индекс сегодня снизился более чем на 2%, цены на акции все лучше и лучше. При этом инфляционные ожидания говорят нам, что возможно ЦБ пока не будет снижать ставку. Евро наконец-то стал дешевле 90 рублей, так что и по валюте и по акциям у нас все идет по плану. 😀👍

✅ Инфляция в РФ с 6 по 12 мая 2025 года составила 0,06% после 0,03% с 29 апреля по 5 мая, годовая инфляция в РФ на 12 мая замедлилась до 10,09% с 10,21% на 5 мая. ✅ Сбербанк в январе-апреле увеличил чистую прибыль по РСБУ на 9,5% - до 542 млрд руб., в апреле на 5,1% - до 138 млрд руб. Общий капитал за месяц вырос на 0,7%. ✅ "Физики" в апреле второй месяц подряд становятся крупнейшими покупателями акций на российском рынке, купили их на 22,7 млрд руб. (в марте - на 36,2 млрд руб.). ✅ Цены на нефть усилили снижение на фоне растущих ожиданий заключения соглашения между Ираном и США. ✅ Покупка валюты клиентами банков в апреле достигла минимума с прекращения части валютных торгов на Мосбирже (с июля 2024 года). Это оказывает поддержку рублю. ✅ Официальные курсы ЦБ РФ с 16 мая - 80,3134 руб./$1 и 90,1011 руб./EUR1. Доллар продолжает дешеветь, что интересно физики перестали покупать валюту, а рекордными темпами скупают акции. Все это на фоне снижения цен на нефть, очень интересная ситуация. 😀👍

✅ США и Китай договорились о взаимном снижении торговых пошлин на 90 дней. Китай снизит пошлины на товары США со 125% до 10%. США уменьшат пошлины на китайские товары с 145% до 30%. ✅ Банк России ждет снижения годовой инфляции на конец июня до 10,1%. По итогам I квартала 2025 года годовая инфляция составила 10,3%, оказавшись ниже февральского прогноза ЦБ (10,6%). ✅ Объем ФНБ в апреле вырос на 41,05 млрд рублей до 11,792 трлн рублей после того, как снижался последние 2 месяца. ✅ Внешний долг России опустился ниже $300 млрд впервые с 2006 года, следует из данных ЦБ. Иностранные займы государства и компаний достигли минимума за 18 лет. ✅ Официальные курсы ЦБ РФ с 13 мая - 80,8883 руб./$1 и 90,1117 руб./EUR1. Резервы растут, при том что внешний долг снижается. В итоге доллар на биржевых торгах вчера уходил ниже 80 рублей. Такой курс уже становится интересным. 😀👍

✅ Инфляция в РФ с 29 апреля по 5 мая 2025 года составила 0,03% после 0,11% с 22 по 28 апреля, годовая инфляция в РФ на 5 мая замедлилась до 10,21% с 10,34%. ✅ Дефицит бюджета РФ в январе-апреле составил 3,225 трлн руб., или 1,5% ВВП. ✅ Минфин РФ с 13 мая вернется к покупке валюты/золота по бюджетному правилу, объем операций в день - 2,3 млрд рублей. ✅ EBITDA X5 в I квартале снизилась на 9,8%, чистая прибыль - на 24% до 18,3 млрд руб. ✅ Чистая прибыль "Татнефти" по РСБУ в I квартале упала в 1,8 раза до 37 млрд руб. ✅ Официальные курсы ЦБ РФ с 8 мая - 80,8612 руб./$1 и 92,1439 руб./EUR1. Доллар продолжает падать все ниже, индекс обвалился до 2730 и чуть-чуть отскочил, в целом все идет по плану. 👍

✅ Инфляция в РФ с 22 по 28 апреля 2025 года составила 0,11% после 0,09% с 15 по 21 апреля, годовая инфляция в РФ на 28 апреля осталась на уровне 21 апреля - 10,34%. ✅ Головная компания Газпрома в I квар. сработала почти без убытка на фоне роста рентабельности продаж газа. Чистый убыток составил 18 млрд рублей, что в 25 раз меньше, чем годом ранее (450 млрд рублей). ✅ Чистая прибыль группы "Газпром" за 2024 год по МСФО достигла 1,219 трлн руб. после убытка 629 млрд руб. годом ранее. Расчётный дивиденд на акцию 30,27 руб. ✅ Чистая прибыль ЛУКОЙЛа по РСБУ в I квартале упала в 5,5 раза, до 16,3 млрд руб. Выручка упала на 12,2%, до 584,1 млрд руб. ✅ Чистая прибыль Транснефти по РСБУ в I кв. снизилась на 18,9%, до 34,6 млрд руб. ✅ Цена нефти Brent снова опустилась к отметке 60 долларов. Это означает, что среднемесячная апрельская цена окажется самой низкой с 2021 года. В первый раз цена Brent снизилась до 60 долларов 9 апреля. ✅ Официальные курсы ЦБ РФ с 1 мая - 81,4933 руб./$1 и 92,8370 руб./EUR1. Сегодня большой день отчетов, рынок они не особо вдохновили, индекс сильно снижается уже 2 день подряд, помним что недавно был тренд в 14 дней подряд. Мы раздали наши спекулятивные позиции с прибылью, так что будем рады откупить их обратно дешевле. Всех с 1 мая! 😀👍

Банк ВТБ консультировался с ЦБ по вопросу выплаты дивидендов. "Позиция регулятора: возможно при условии восполнения капитала". ВТБ сделает все, чтобы выплата дивидендов негативно не повлияла на достижение таргета по прибыли в 2025 году (430 млрд рублей). "Те изменения, которые произошли за предыдущие месяцы, во многом касаются нашего будущего. То есть дивиденды в финансовой организации во многом определяются не прошлым, а оценкой будущего. По сути, на изменение нашего решения как менеджмента повлияла новая оценка динамики банковского рынка", - пояснил первый зампред правления ВТБ. Ставьте лайк если хотите новое видео с комментариями о происходящем на рынке и о моих планах на ближайшее будущее.

✅ ВТБ преподнес "дивидендный сюрприз", анонсировав выплату акционерам 50% чистой прибыли по МСФО за 2024 год. Размер дивидендов на одну обыкновенную акцию составит 25,58 рубля, общий объем выплат держателям "обычек" составит 137,4 млрд рублей. Годовое общее собрание акционеров ВТБ состоится 30 июня 2025 года. ВТБ не выплачивал дивиденды по итогам 2021-2023 годов. ✅ Рынок акций усилил рост на новостях о том, что президент РФ Путин объявил перемирие в дни 80-летия Победы. Очень хороший день сегодня. Как я уже писал 17 апреля мы поймали "большую рыбу" взяв акции ВТБ, теперь эти акции выросли еще сильнее. Это уже третья наша большая ракета после акций Газпрома и Сбербанка. От уровня нашей последней покупки по 68 рублей, акция уже выросла на 60%. Наш пенсионный портфель пополнился очередной золотой акцией. Ну а я в очередной раз показал мастер-класс как найти такую золотую акцию и купить ее перед самым ростом. Ставьте лайк если ваш портфель сегодня вас порадовал. 👍

✅ Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21,00% годовых. Следующее заседание 6 июня 2025 года. ✅ Чистая прибыль ВТБ в I квартале 2025 года по МСФО выросла на 15,4% до 141,2 млрд руб. Лучше прогноза, рынок ждал 92 млрд руб. Основным драйвером прибыли стали результаты от операций с ценными бумагами, они принесли 233 млрд рублей. ✅ Годовая доходность юаневых вкладов оказалась отрицательной. Те кто вложил деньги в китайскую валюту год назад, потеряли 15 процентов из-за укрепления курса рубля, те кто в январе - еще больше. Пока у нас все хорошо, ставка останется высокой как минимум до июня. У ВТБ отчет также вышел лучше ожиданий. 👍

✅ Инфляция в РФ с 15 по 21 апреля 2025 года составила 0,09% после 0,11% с 8 по 14 апреля, годовая инфляция в РФ на 21 апреля осталась на уровне 14 апреля - 10,34%. ✅ ВТБ ждет рост рынка сбережений физических лиц в 2025 году на 20%, до 69 трлн руб., при этом ВТБ планирует расти выше рынка. Сейчас более 60% вкладов, открытых в ВТБ, имеют ставку 20% и выше. ✅ Мосбиржа увеличивает количество акций на торгах выходного дня до 100. ✅ Набсовет Сбербанка рекомендовал дивиденды за 2024 год в размере 34,84 руб. на акцию, или 786,9 млрд рублей, или 50,6% от чистой прибыли по РСБУ и 49,8% от чистой прибыли по МСФО за 2024 год. Дивиденды Сбера оказались точно такими как я рассчитал еще летом прошлого года. От ставки ЦБ аналитики сюрпризов не ждут, так что пока на нашем рынке акций наступила некоторая стабильность после сильнейшей волатильности последнего месяца. Я пока ушел в отпуск, поэтому на письма не отвечаю, нужно отдохнуть и надеюсь на понимание. Когда вернусь из отпуска, то сразу всем отвечу. 😀👍

✅ США могут предложить России снятие санкций и сотрудничество в Арктике за сделку по Украине - Responsible Statecraft. ✅ Фондовые индексы США завершили резким снижением первые торги после пасхальных выходных из-за отсутствия прогресса в торговых переговорах и нападок Трампа на Пауэлла. SP500 упал на 124,5 пункта (2,36%) - до 5158,2 пункта. ✅ Стоимость 1 кв. м жилья в новостройках Москвы в I квартале этого года снизилась по сравнению с тремя последними месяцами 2024 года на 5% до 395800 рублей. ✅ Официальные курсы ЦБ РФ с 22 апреля - 80,7597 руб./$1 и 93,6714 руб./EUR1. Наш рынок акций вчера ожидаемо вырос и принес нам прибыль. Все это на фоне нового обвала рынка в США, что создает интригу на будущее. Доллар продолжает идти вниз, как я и говорил пока я не куплю валюту, она будет только падать. 😀👍

✅ Президент России объявил пасхальное перемирие с 18.00 19 апреля до 21 апреля. ✅ ВСУ приказано прекратить огонь и фиксировать нарушения перемирия - BBC. ✅ The Wall Street Journal заявил, что объявленное перемирие стало «дипломатической победой Путина, попыткой предотвратить разрыв отношений с США и способом позиционировать себя как лидера, стремящегося к миру». Западная пресса сегодня очень позитивно пишет о России, посмотрим что из этого получится, пока все похоже на то что в понедельник наш депозит снова хорошо вырастет. Я сейчас в путешествии, надеюсь в понедельник к открытию биржи буду на месте, нас ждет очередная интересная неделя, а пока поздравляю всех с Пасхой, отличной погодой и хорошими новостями!

✅ Российские банки в марте заработали 244 млрд рублей, что на 14% выше результата февраля, говорится в обзоре ЦБ о динамике банковского сектора. Доходность на капитал (ROE) выросла до 16% с 14,3%. ✅ Ипотека в марте выросла на 0,3%, прирост по-прежнему обеспечивают кредиты с господдержкой - ЦБ РФ. ✅ Высокая ключевая ставка работает, кредитная активность у корпоративных заемщиков слабая - Сбербанк. ✅ В апреле инфляционные ожидания россиян выросли до 13,1% с 12,9% месяцем ранее, когда был минимум с сентября. ✅ Юань упал ниже 11 руб. впервые с 19 июня 2024 года. Курс в 10:05 - 10,991 руб. ✅ Официальные курсы ЦБ РФ с 19 апреля - 81,1371 руб./$1 и 92,2232 руб./EUR1. Судя по данным ЦБ у наших банков по-прежнему все хорошо. 9 апреля на пике паники я уже анализировал отчет Сбера и также пришел к выводу что у банков проблем нет. В итоге ВТБ за это время вырос с 66 до 84 рублей, что подтвердило мои мысли о том что падение рынка акций тогда не имело под собой реальных причин, а было чисто на эмоциях. Ставьте лайк если тот пост вас тогда успокоил. 👍

✅ США представили союзникам предложение по урегулированию на Украине, которое включает смягчение санкций против России - Bloomberg со ссылкой на европейских чиновников. ✅ Американские чиновники в Париже заявили, что хотят добиться полного прекращения огня на Украине в течение нескольких недель - Bloomberg. Акции ВТБ продолжают ралли и тащат наш депозит к новым вершинам, главное в инвестициях это проявить выдержку. Ставьте лайк если хотите чаще видеть такие скриншоты и вам это интересно. 👍

✅ Трамп заявил, что ждет ответа России по предложению о прекращении огня на Украине уже на этой неделе. "После этого мы примем решение. Я верю в приближение мира в Украине", - добавил он. ✅ США представили во Франции «контуры мира» на Украине. Идеи были восприняты «с воодушевлением», сообщил Госдеп США. ✅ Трамп рассчитывает в течение 3-4 недель заключить торговое соглашение с Китаем. ✅ Инфляция в РФ с 8 по 14 апреля 2025 года составила 0,11% после 0,16% с 1 по 7 апреля, годовая инфляция в РФ на 14 апреля осталась на уровне конца марта 10,34%. ✅ Официальные курсы ЦБ РФ с 18 апреля - 82,0200 руб./$1 и 93,2513 руб./EUR1. Трамп взбодрил рынок, в итоге новый максимум по стоимости портфеля, наш ВТБ снова в лидерах роста, снова сделал скриншот с дневной прибылью на память, после 14 дней падения теперь рост нон-стоп, давно мы так не зарабатывали, поймали наконец-то "большую рыбу". 👍

✅ ВТБ в ближайшие 5 лет планирует выйти из непрофильных активов, которые не относятся к банковской деятельности. ✅ ВТБ в 2025 году может получить субординированный депозит из средств ФНБ в объеме 200 млрд рублей. ✅ «Мы взаимодействуем с „Яндексом“. Мы прорабатываем программу сотрудничества с „Вайлдберриз“, - заявил глава ВТБ. ✅ X5 в I квартале нарастила выручку на 20,7% до 1,07 трлн рублей, LfL-выручку - на 14,6%, средний чек на 9,2% до 600,3 руб. В I квартале X5 открыла 521 магазин. Число покупателей увеличилось на 10,3%. ✅ Пессимизм инвесторов по отношению к доллару США достиг максимума с 2006 года - опрос Bank of America. Рекордное число мировых инвесторов (53%) намерены сократить долю акций США в портфелях. ✅ Официальные курсы ЦБ РФ с 16 апреля - 82,3003 руб./$1 и 93,6844 руб./EUR1. Много позитива для наших акций и много негатива для доллара. В общем все идет точно по нашему плану как и ожидалось.

✅ Мирное соглашение по Украине может затронуть "пять территорий" - Уиткофф. ✅ Рубль и евро стали одними из главных бенефициаров резкого ослабления американской валюты. Курс доллара на международном валютном рынке Forex в понедельник, 14 апреля, опускался ниже отметки в 81 руб. Американская валюта потеряла почти 3% за прошедший день. ✅ Официальные курсы ЦБ РФ с 15 апреля - 82,7671 руб./$1 и 94,1635 руб./EUR1. Держатели долларов и юаней продолжают упорно терять деньги, весь прошлый год я в своих видео объяснял какая реальная цена доллара, они не верили и докупали его, теперь в итоге доллар идет точно туда куда я и говорил. Между тем Уиткофф с утра взбодрил наш рынок акций. 😀👍

✅ Инфляция в России в марте 2025 года составила 0,65% после 0,81% в феврале и 1,23% в январе. За январь-март 2025 года цены в России выросли на 2,71%. ✅ Сбербанк снижает максимальную ставку по вкладам, с 11 апреля она составит 20% для всех клиентов. Раньше было - 21%. ✅ Т-Банк изменил ставки по вкладам, максимальная ставка теперь 19% годовых. ✅ ВТБ во всех сегментах понизил ставки по вкладам в рублях на 0,1-3,89 п.п. до 9-19,7%. ✅ Официальные курсы ЦБ РФ с 12 апреля - 84,0040 руб./$1 и 96,2163 руб./EUR1. Все банки массово снижают ставки по вкладам, золотое время для вкладчиков закончилось, сейчас инструменты фондового рынка дают больший процент, даже несмотря на все кризисы. Делаю каждый день скриншоты изменения моего депозита, там такие космические цифры что сам в шоке. Ставьте лайк если хотите чтобы я их как-нибудь запостил. 😀👍